Банковские переводы – все: с 15 мая вводится новый строгий запрет, который перевернет жизнь россиян

С завтрашнего дня Центральный Банк Российской Федерации вводит ограничение на объем денежных переводов для физических лиц, чьи банковские карты используются в сомнительных операциях. Установленный лимит составит 100 000 рублей в месяц. Данная мера направлена на противодействие деятельности так называемых "дропперов".

Цель ограничения и категория "дропперов"

Новое правило в первую очередь затронет лиц, предоставляющих свои банковские карты для проведения транзакций, имеющих признаки незаконных, или для обналичивания средств, полученных сомнительным путем. Такие лица, известные как "дропперы", могут быть вовлечены в схемы мошенничества, отмывания денег или другие противоправные финансовые операции. Ограничение ежемесячного объема переводов суммой в 100 000 рублей призвано снизить привлекательность использования карт "дропперов" для организаторов незаконных финансовых схем.

Риск случайного вовлечения

Центральный Банк обращает внимание, что граждане могут быть вовлечены в деятельность "дропперов" непреднамеренно. Это может произойти, например, при передаче своей банковской карты третьим лицам, даже знакомым, для совершения ими операций, либо при согласии на получение и последующий перевод денежных средств по просьбе посторонних, в том числе за вознаграждение. Утеря или кража банковской карты, если она не была своевременно заблокирована, также может привести к ее использованию в незаконных целях.

Рекомендации Центрального Банка для предотвращения рисков

Для минимизации риска случайного вовлечения в схемы "дроппинга" и избежания связанных с этим ограничений и других негативных последствий, Центральный Банк России рекомендует гражданам придерживаться следующих правил:

1. Не передавать свою банковскую карту другим лицам. Карта является персональным финансовым инструментом.
2. Не соглашаться на проведение денежных переводов по просьбе посторонних или малознакомых лиц, даже если за это предлагается вознаграждение.
3. Не предоставлять третьим лицам доступ к своему онлайн-банкингу (логины, пароли, коды из СМС-сообщений).
4. Не переводить денежные средства, поступившие на счет по ошибке. В случае зачисления неизвестных средств следует обратиться в свой банк для урегулирования ситуации.

Соблюдение этих мер предосторожности поможет защитить свои финансы и избежать непреднамеренного участия в противоправной деятельности. Новое ограничение является одной из мер по усилению контроля за сомнительными финансовыми потоками.