Карту заблокируют, пока не придете с паспортом: от этих переводов лучше отказаться насовсем
- 04:59 27 июня
- Виктор Халин
Заведующий лабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев предупредил россиян о рисках при совершении обычных денежных переводов между частными лицами. По словам эксперта, некоторые операции могут вызвать подозрение у банковской системы и привести к блокировке счета, так как системы финансового мониторинга отслеживают аномалии в поведении пользователей, пишет РТ.
Безопасными считаются переводы между собственными счетами, оплата услуг через официальные платежные системы, а также регулярные платежи за обучение, лечение или аренду. Перечисления близким родственникам также не вызывают вопросов, если суммы сопоставимы с вашими доходами.
Однако совершение крупных транзакций, которые значительно превышают ваш привычный уровень поступлений, является серьезным поводом для проверки. Регулярные переводы разным получателям могут быть классифицированы банком как незаконная предпринимательская деятельность. Особое внимание стоит уделить дорогостоящим покупкам: переводить напрямую средства за автомобиль или недвижимость небезопасно. В таких сделках эксперт рекомендует использовать инструменты безналичного расчета с полноценным оформлением договора.
Наиболее рискованными операциями признаны переводы в обмен на наличные средства и использование анонимных сервисов. Если ваша банковская карта оказалась заблокирована после такой операции, необходимо незамедлительно обратиться в службу поддержки банка. В подобных ситуациях потребуется предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения денег: справки о доходах, договоры или чеки. Главным правилом безопасности остается отказ от любых сомнительных финансовых схем, даже если на первый взгляд они выглядят крайне выгодными.