Центробанк тайно меняет правила игры: что скрывается за новыми требованиями к переводам и почему это коснется каждого

Как Центробанк ужесточает контроль за вашими онлайн-платежами

Центральный банк России вводит новые правила, которые изменят привычный порядок переводов денег с карты на карту. Эти меры направлены на усиление контроля за финансовыми потоками в интернете. Теперь для транзакций в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности. Для этого отправителю нужно будет предъявить паспорт.

Нововведения затронут широкий круг граждан. Среди них обычные пользователи, а также фрилансеры, самозанятые и владельцы онлайн-магазинов, регулярно совершающие или получающие платежи. Переводы от 15 тысяч рублей теперь под контролем, что требует от пользователей большей внимательности.

Для сумм, превышающих 100 000 рублей, проверка станет ещё более строгой. Помимо паспорта, потребуется предоставить идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) и документы, подтверждающие источник происхождения средств. Такие крупные операции могут быть временно приостановлены до завершения всех необходимых проверок.

Небольшие переводы, до 15 000 рублей, пока сохранят прежний порядок оформления. Для них будет достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система будет автоматически отслеживать подозрительные схемы. Например, частые поступления мелких сумм на один и тот же счёт могут вызвать вопросы у контролирующих органов.

Эти изменения касаются пользователей различных цифровых платформ. В список входят клиенты маркетплейсов, P2P-сервисов, а также те, кто получает оплату за удалённую работу или использует электронные кошельки. Платформы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon будут обязаны обеспечить соблюдение новых требований как отправителями, так и получателями средств.

Основная цель этих мер - повысить прозрачность финансовых операций. Государство стремится эффективнее бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, выплатами "серых" зарплат и мошенничеством. Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк в определённых случаях, если не предоставлены необходимые данные.

Пользователям, совершающим частые или крупные переводы, рекомендуется заранее изучить новые требования. Подготовка необходимых документов поможет избежать задержек и возможных блокировок. Переводы денег с карты на карту в России начнут замораживать, если возникнут подозрения или не будут предоставлены запрошенные данные.

Как сообщалось, Центробанк с 15 сентября внедряет новые правила для денежных переводов. Для сумм от 15 001 до 100 000 рублей потребуется паспорт, а для более крупных - ИНН и подтверждение источника средств. Эти изменения затронут фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов, а также пользователей электронных кошельков. Цель нововведений - повысить прозрачность операций и бороться с нелегальным бизнесом, о чём подробно писала статья переводы свыше 15 тысяч.

Как сообщалось ранее, Центробанк разработал и представил общественности новые правила для денежных переводов, направленные на усиление контроля за финансовыми операциями. Эти изменения предусматривали введение обязательной верификации личности с паспортом для переводов от 15 001 до 100 000 рублей. Для сумм свыше 100 000 рублей была запланирована более строгая проверка с ИНН и подтверждением происхождения средств. Также Центробанк стал отслеживать переводы до 15 000 рублей для выявления подозрительных схем. Отмечалось, что новые требования должны были затронуть широкий круг пользователей, включая клиентов маркетплейсов, P2P-сервисов и электронных кошельков.