С 15 сентября переводы от 15 тысяч рублей потребуют паспорт: что ждет каждого владельца карты

кому придется подтверждать личность и почему

Центробанк вводит новые правила для переводов между картами, которые существенно изменят привычный порядок отправки денег через интернет. Теперь для операций на сумму от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Это правило распространяется на всех: обычных граждан, фрилансеров, самозанятых и владельцев онлайн-магазинов.

Переводы свыше 100 000 рублей станут предметом ещё более тщательной проверки. Для таких транзакций понадобится не только паспорт, но и ИНН, а также документы, подтверждающие источник происхождения средств. Важно отметить, что подобные операции могут быть временно заблокированы до завершения всех необходимых проверок.

Для небольших сумм, не превышающих 15 000 рублей, процедура останется прежней - достаточно будет указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система будет автоматически отслеживать любые подозрительные действия. Например, если на один счёт часто поступают мелкие переводы, это может привлечь внимание.

Эти изменения коснутся широкого круга пользователей. В их числе клиенты маркетплейсов, пользователи P2P-сервисов, получающие оплату за работу онлайн, а также владельцы электронных кошельков. Такие платформы, как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, будут обязаны контролировать соблюдение новых требований как со стороны отправителей, так и получателей средств.

Нововведения означают снижение анонимности и удобства быстрых переводов. Даже небольшие транзакции без явного указания цели могут вызвать вопросы. Постоянные операции между одними и теми же лицами также будут находиться под наблюдением, и в случае возникновения подозрений перевод может быть заморожен.

Цель этих мер - повысить прозрачность финансовых операций и эффективно бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, "серыми" зарплатами и мошенничеством. Честным пользователям рекомендуется заранее изучить новые требования к документам и быть готовыми к возможным проверкам. Переводы от 15 тысяч рублей потребуют паспорт, что является ключевым изменением в системе.

Как сообщалось, Центробанк вводит новые правила для контроля за переводами денег, чтобы повысить прозрачность и снизить риски отмывания средств и мошенничества. Эти меры предусматривают проверку сумм и участников переводов. Ранее мы писали, что Новые правила от ЦБ могут привести к временной блокировке подозрительных операций. Система будет отслеживать схемы, например, частые переводы небольших сумм на один счёт.

Ранее мы писали, что Центробанк разработал и представил общественности новые правила для денежных переводов, направленные на усиление контроля за финансовыми операциями. Эти изменения были призваны повысить прозрачность расчетов и эффективно бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег и мошенничеством. Планировалось введение обязательной верификации личности с паспортом для переводов от 15 001 до 100 000 рублей, а также более строгая проверка с ИНН и подтверждением происхождения средств для сумм свыше 100 000 рублей. Отмечалось, что даже простые операции до 15 000 рублей будут находиться под автоматическим наблюдением, чтобы выявлять подозрительные схемы. Ожидалось, что новые требования затронут пользователей маркетплейсов, P2P-сервисов и электронных кошельков.