Переводы с карты на карту начнут замораживать уже в сентябре: новые правила вводит Центробанк

Центробанк запускает новую систему проверки денежных переводов с тремя уровнями контроля. При отправке денег на сумму от 15 001 до 100 000 рублей теперь нужно будет подтвердить, кто вы такой — как минимум показать паспорт, пишет "Конкурент". 

Эти правила коснутся всех: обычных людей, фрилансеров, тех кто работает сам на себя, и интернет-магазинов.

Переводы больше 100 000 рублей будут проверять так же строго, как банковские операции. Понадобится полная проверка личности — паспорт, ИНН, а возможно, и справки о том, откуда взялись деньги. Такие переводы могут даже остановить на время, пока все не проверят. Переводы до 15 000 рублей останутся простыми — как раньше, хватит номера телефона или почты получателя. Но система будет следить за странными действиями, например, если часто отправлять маленькие суммы на один счет.

Изменения коснутся всех, кто пользуется онлайн-площадками, P2P-сервисами, фрилансеров и самозанятых, которые получают деньги через интернет, владельцев электронных кошельков. Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon должны будут требовать документы и от тех, кто отправляет деньги, и от тех, кто получает. Быстрые переводы станут сложнее — при превышении лимитов придется дополнительно подтверждать операцию. Анонимности станет меньше, даже маленькие переводы без объяснения цели могут вызвать вопросы. Постоянные операции с одними людьми попадут под наблюдение, и при подозрениях перевод заморозят. 

Цель этих мер — сделать финансовые операции прозрачнее, бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, серыми зарплатами и мошенниками.

Читайте также:

• Миллион начнут платить за рождение ребенка: новое решение властей начнет работать с 2026 года
• Два простых движения — и вытяжка работает в 3 раза лучше: что делают умные хозяйки, пока другие тратят тысячи на ремонт
• Почему дачники с 40-летним стажем погружают зеленые помидоры в горячую воду и получают урожай до февраля
• Грузинский секрет: как обычная капуста превращается в драгоценность, которая затмит любую закуску
• Родители смогут попасть в школу только при одном условии: власти изменили в сентябре все правила