Банк отказал йошкаролинцу в открытии счета для благотворительности (ФОТО)

Горожанина заподозрили в отмывании доходов

Йошкаролинцу отказали оформить счет для благотворительности в одном из банков России.

Директор йошкар-олинского автоклуба обратился в "Сбербанк" для оформления счета, но ему в этом отказали.
— 17 ноября в 14 часов я пришел в центральное отделение банка, попытался оформить счет, на что получил письменный отказ от сотрудницы, — рассказывает Дмитрий Зубко. — Счет мы открываем для благотворительной деятельности, которой наш автоклуб занимается уже 5 лет.

Йошкаролинца обвинили в терроризме

—  Я решил перечислить деньги для развития спорта и проведения благотворительных акций в Йошкар-Оле. Мне отказали в этом, сославшись на подозрения в отмывании доходов, полученных преступным путем. Почему такой вывод был сделан в отношении общественной организации? Неужели в настоящее время благотворительность и здоровый образ жизни стали под запретом? — недоумевает Дмитрий.

Дмитрий Зубко рассказал о том, какие проблемы помогал решить его автоклуб.

— В ходе акций мы поставляли гуманитарную помощь – медикаменты, продукты питания, вещи, денежные средства, канцтовары, учебные принадлежности и игрушки детям-беженцам с Украины, — говорит горожанин. — Много благотворительных акций также проводим в детских садах и лагерях. 

Юрист Константин Филлипов рассказал, по какому праву йошкаролинцам могут отказать открыть счет в банке.

— На сегодняшний день просто взять и отказать клиенту банк не имеет права. Однако по факту, сославшись на закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», также на Инструкцию центрального банка России «О закрытии и открытии банковских счетов, счетов по вкладам и депозитам, банк может счесть причину открытия счета неясной, самого потенциального клиента и его деятельность подозрительными.

Помимо всякой борьбы с терроризмом, банк может заподозрить в потенциальном клиенте компанию, которая не будет вести реальной деятельности, а счет открывает лишь для видимости, то есть для подтверждения юридического статуса. Такие банку не нужны, и он отказывает клиенту в открытии счета.

Читайте также: вместо выдачи денег со своего счета клиенту банка Йошкар-Олы вызвали ОМОН.