Жалоба №7259
По первому вопросу: критериев, по которым банк может признать операцию подозрительной, на самом деле, немало. Антифрод-системы (от англ. anti-fraud "борьба с мошенничеством") финансовых организаций оценивают ситуацию по многим параметрам.
Особое внимание службы безопасности банков уделяют так называемому профилю пользователя и нетипичному поведению клиента. Например, если человек обычно переводит деньги в выходные дни, то банк может счесть подозрительной попытку сделать перевод, например, ночью в будний день. Сомнения у банка возникнут, если клиент в основном совершает покупки рядом с домом и вдруг неожиданно производит покупку на другом конце мира или из нескольких мест сразу за короткое время. Даже другой компьютер или смартфон – не тот, которым обычно пользуется человек, могут вызвать подозрения банка. Если человек постоянно оперирует небольшими суммами и вдруг в его платежном профиле возникнет платеж на очень существенную сумму, банк также обратит на это внимание.
Если совершена подозрительная транзакция, банк по закону обязан принять все меры, чтобы связаться с клиентом и выяснить, действительно ли он совершает платеж. При этом проведение такой операции банк лишь приостанавливает, а не блокирует и не прекращает. Если клиент подтвердит, что все нормально, то операция должна быть продолжена. Если банк не сможет связаться с клиентом, по закону он обязан дальше провести эту операцию.
По второму вопросу: выдавать себя за работников службы безопасности банка могут телефонные мошенники. Распознать их несложно.
Злоумышленники во что бы то ни стало пытаются создать впечатление у пользователя, что с его деньгами что-то происходит. Представляясь сотрудниками службы безопасности банка, они говорят о подозрительной операции и запугивают собеседника. Если у вас есть сомнение, что с вашими деньгами что-то произошло, то сами перезвоните в контакт-центр банка по номеру телефона, указанному на обратной стороне вашей платежной карты или сайте банка.
И, конечно же, мошенников интересуют персональные данные – номера банковских карт, код с обратной стороны карты, проверочные коды СМС. Сотрудники банков не запрашивают их никогда.
Популярные
Сантехники поставили точку в вопросе: можно ли бросать туалетную бумагу в унитаз - даже при мощном сливе
29 июля«Не причиняй добро без просьбы»: 3 жизненных принципа Бехтеревой, которые понимаешь только с возрастом
3 августаТуалетной бумагой не пользуюсь уже года три: нашла новый метод - дешевле и удобнее
30 июляОгурцы „По‑Царски“: готовлю каждый год, потому что ни одна банка не взрывается
2 августаГеотканью кройте клумбы: вот как на грядках трудится обыкновенный картон — и это реально лучше
1 августаСоветские ковры и рейки вместо громоздких конструкций: как собрать вертикальный сад даже без инструментов
1 августаОгурцы „По‑Волгоградски“: один секрет, и они получаются твёрдыми, как в детстве
12 августаСантехники поставили точку: можно ли запускать стиральную машинку 2 раза подряд
6 августаКупила в «Чижике» обычную клеенку, но не для стола: показываю, как за 50 рублей защитить подоконник на годы
11 августаТуалетной бумагой не пользуюсь уже года три: нашла новый метод - дешевле и удобнее
15 августаСкупаю в «Светофоре» разделочные доски не для кухни: вот как я превратила их в стильный декор для дачи
29 июляПомидоры по‑болгарски: как закрутить баночку с тем самым кисло‑сладким вкусом из детства
5 августа7 шин и тачка стеклянного боя: простой способ сделать садовую дорожку с дизайнерским размахом
2 августаБаварские огурчики: сделала первую банку по этому рецепту — и теперь домашние требуют добавки каждый день
10 августаИз Fix Price силиконовые подстаканники тащу пачками: когда подруги узнали зачем, тоже бросились в магазины
1 августаБабушкин секрет, от которого помидоры наливаются румянцем за сутки: работает даже в холодное лето
1 августаСкупаю в «Светофоре» разделочные доски, но не для кухни: вот как превратила их в стильный декор для дачи
15 августаКупила в Fix Price ЭВА коврики для прихожей, но приспособила их на грядках: показываю, как
15 августаУпругие и сладкие как мед: маринованные помидорки "Конфетка" - съедаются самыми первыми
16 августа«Бабушкину» плитку не снимаю: простой способ превратить унылый санузел в современный за выходные
2 августа