Жалоба №7259
По первому вопросу: критериев, по которым банк может признать операцию подозрительной, на самом деле, немало. Антифрод-системы (от англ. anti-fraud "борьба с мошенничеством") финансовых организаций оценивают ситуацию по многим параметрам.
Особое внимание службы безопасности банков уделяют так называемому профилю пользователя и нетипичному поведению клиента. Например, если человек обычно переводит деньги в выходные дни, то банк может счесть подозрительной попытку сделать перевод, например, ночью в будний день. Сомнения у банка возникнут, если клиент в основном совершает покупки рядом с домом и вдруг неожиданно производит покупку на другом конце мира или из нескольких мест сразу за короткое время. Даже другой компьютер или смартфон – не тот, которым обычно пользуется человек, могут вызвать подозрения банка. Если человек постоянно оперирует небольшими суммами и вдруг в его платежном профиле возникнет платеж на очень существенную сумму, банк также обратит на это внимание.
Если совершена подозрительная транзакция, банк по закону обязан принять все меры, чтобы связаться с клиентом и выяснить, действительно ли он совершает платеж. При этом проведение такой операции банк лишь приостанавливает, а не блокирует и не прекращает. Если клиент подтвердит, что все нормально, то операция должна быть продолжена. Если банк не сможет связаться с клиентом, по закону он обязан дальше провести эту операцию.
По второму вопросу: выдавать себя за работников службы безопасности банка могут телефонные мошенники. Распознать их несложно.
Злоумышленники во что бы то ни стало пытаются создать впечатление у пользователя, что с его деньгами что-то происходит. Представляясь сотрудниками службы безопасности банка, они говорят о подозрительной операции и запугивают собеседника. Если у вас есть сомнение, что с вашими деньгами что-то произошло, то сами перезвоните в контакт-центр банка по номеру телефона, указанному на обратной стороне вашей платежной карты или сайте банка.
И, конечно же, мошенников интересуют персональные данные – номера банковских карт, код с обратной стороны карты, проверочные коды СМС. Сотрудники банков не запрашивают их никогда.
Александр Волков
Специалист народного контроляУправляющий Отделением-Национальным банком по Республике Марий Эл Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации
Популярные
Женщина с высоким интеллектом никогда не наденет эти 4 аксессуара
6 апреляКлещи ненавидят этот запах: стоит всего 45 рублей, а защищает в сто раз лучше магазинного аэрозоля
2 апреляС апреля пенсии начнут приходить в другое время: в Соцфонде сказали, как теперь все будет
1 апреляС 1 апреля водителей обяжут пересдать на права: это не единственное изменение
25 мартаВот и все, пенсионный возраст сократят за каждый отработанный год. Пенсионеров ждет большой сюрприз
29 мартаВот и все, пенсионный возраст сократят на пять лет. Пенсионерам сообщили приятную новость
27 мартаУдача настигнет четырех знаков с 11 апреля: посыпятся деньги, новая должность и приятные новости
10 апреляЖенщины с этими 5 именами часто страдают от одиночества: тяжелый характер не дает строить любовь
15 апреляНазовите так дочь и она будет счастлива в личной жизни: достаются идеальные мужчины
13 апреляРоссияне, у которых есть деньги в рублях, должны успеть до мая: потом станет поздно
13 апреляВодителей огорошили: с 1 апрелям 2024 года многим придется пересдать на права, иначе штраф
30 мартаВыходные перенесли, того требуют обстоятельства: в майские праздники резко внесли изменения
31 мартаЭти марки чая сокращают жизнь: в них нашли пестициды, плесень и даже кишечную палочку
4 апреляДля пяти знаков в апреле карьерный вопрос станет главным: кого-то повысят, а кто-то уйдет с работы
27 мартаТеперь будет ноль рублей: Сбербанк вводит обновление с 30 марта для всех держателей карт
30 мартаЦветы-вампиры: 8 ядовитых комнатный растений, которые запрещено держать дома
30 мартаРаботать до упаду больше не нужно: пенсионный возраст понизят до 55/60 лет
15 апреляНе только ипомея трехцветная: даже не думайте выращивать эти растения на своей даче, пожалеете
18 апреляДо конца апреля одним Ретроградный Меркурий принесет расставание, другим встречу с настоящей любовью
15 апреляЖарким будет не только лето: Вильфанд сделал прогноз до самого сентября 2024 года
5 апреля