Эти переводы банк отследит за секунды: проверьте, не делаете ли вы роковую ошибку

Эксперт по искусственному интеллекту РТУ МИРЭА Юрий Силаев предостерег о рисках, связанных с банковскими переводами. Он объяснил, какие операции привлекают внимание финансовых служб и могут привести к блокировке счета. Понимание этих правил поможет избежать подозрений со стороны банков.

Наиболее безопасными считаются переводы, которые легко вписываются в обычную финансовую активность клиента. Сюда относятся операции между собственными картами в одном или разных банках. Также не вызывают вопросов покупки через официальные платежные сервисы и регулярные платежи за коммунальные услуги, образование или медицинские услуги.

Переводы близким родственникам - супругам, родителям, детям - обычно не создают проблем, если суммы соответствуют официальным доходам отправителя. Важно помнить, что банки анализируют не только сам факт перевода, но и его контекст, чтобы выявить нетипичное поведение.

Проблемы могут возникнуть при крупных переводах между картами, особенно если их размер значительно превышает официальный заработок. Банки могут расценить регулярные отправки денег разным, особенно незнакомым, людям как скрытую предпринимательскую деятельность без оформления.

Прямые переводы за дорогостоящие покупки, такие как автомобили, квартиры или туристические путевки, лучше оформлять безналичной оплатой с составлением официального договора. Наибольший риск несут операции, связанные с обменом на наличные или использование сервисов, скрывающих личность получателя.

В случае блокировки операции или счета необходимо немедленно связаться с банком для выяснения причин. Возможно, потребуется предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств: чеки, договоры или справки о доходах. Это ключевой шаг, чтобы как переводить деньги, чтобы банк не блокировал карту.

Ранее мы писали, что российские банки значительно усилили контроль за карточными переводами. Подозрение может вызвать даже обычная операция, если она отклоняется от привычного шаблона поведения клиента. Например, более 30 переводов в сутки или свыше 100 000 рублей за день могут стать поводом для проверки, а более 1 миллиона рублей за месяц - для серьезного разбирательства. Также ранее сообщалось, что банки могут заморозить карту, если деньги приходят на счет и почти сразу же переводятся дальше, что может быть расценено как попытка обналичивания или отмывания средств, подробнее об этом в материале о блокировке карты.

Ранее мы писали, что эксперт по искусственному интеллекту РТУ МИРЭА Юрий Силаев уже объяснял, какие переводы могут привлечь внимание финансовых служб. Тогда специалист подробно описывал типы операций, вызывающих подозрения, и давал рекомендации по избежанию блокировки счетов. Эти ранние разъяснения включали предостережения о крупных суммах, переводах третьим лицам и обмене на наличные. На фоне продолжающегося ужесточения банковского контроля, его советы остаются крайне актуальными.