Банки заблокируют карту: какие транзакции вызывают подозрения - необходимо учитывать

Ужесточение контроля за денежными переводами в России

Ужесточение контроля за банковскими транзакциями между физическими лицами и повсеместная заморозка банковских карт стали реальностью, поскольку российские финансовые институты усилили наблюдение за операциями для борьбы с противоправными действиями. Банки обращают особое внимание на транзакции, отклоняющиеся от типичного поведения клиента, например, необычно крупные суммы, а также на серии идентичных и систематических переводов, которые могут указывать на незаконную предпринимательскую деятельность. Отсутствие пояснений к платежам, особенно для крупных сумм, также вызывает подозрения, а частое повторение таких случаев может привести к блокировке банковской карты и требованию объяснений от владельца. Кроме того, банки тщательно отслеживают взаимосвязь между переводами и внесением наличных средств на карту, и транзакции с крупными суммами, совершаемые сразу после зачисления наличных, вероятнее всего, станут причиной для блокировки.

Ранее мы писали, что в 2025 году российские банки усилили контроль над переводами между физическими лицами, уделяя особое внимание полю «назначение платежа». В 2024 году, например, житель Москвы получил блокировку карты за комментарий «за лопату», поскольку данный термин фигурирует в «черных списках» как сленг для запрещенных товаров.

Как сообщалось, банковские алгоритмы анализируют не только отдельные слова, но и смысловую нагрузку фразы, поэтому шутливые или абстрактные комментарии не рекомендуются. Эксперты советовали оставлять поле «назначение платежа» пустым при переводах друзьям и родственникам, чтобы избежать блокировки.