Не больше этой суммы: банки начали массово требовать справку о доходах при снятии наличных
- 07:49 11 июня
- Виктор Халин
С мая Банк России обязал банки усиленно проверять операции с наличными. Теперь при крупных пополнениях счёта клиента могут попросить объяснить, откуда деньги. Юрист Александр Хаминский рассказал агентству «Прайм», какие именно операции вызовут вопросы у банка, пишет РИА Новости.
Под подозрение попадают три типа операций. Первый - регулярное внесение крупных наличных с последующими переводами третьим лицам, в том числе за рубеж. Второй - множество мелких взносов наличными. Третий - переводы наличных на счета юридических лиц без открытия собственного счёта.
Конкретные пороги такие: если клиент за 30 дней вносит от 5 млн рублей наличными (при условии, что наличные составляют не менее 70% всех поступлений), а затем в течение 10 дней переводит за границу от 70% этой суммы - банк обязан отреагировать. Также насторожат десять и более взносов в месяц по 100 тысяч рублей каждый с быстрым последующим выводом средств за рубеж. Переводы наличных на счета юрлиц без открытия счёта на сумму от 5 млн рублей за месяц тоже окажутся в зоне контроля.
«Новые меры не коснутся клиентов, которые уже предоставили банку подтверждение своего финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денег», - уточнил Хаминский.