Личные сбережения жителей Марий Эл могут резко проверить
- 10:03 2 апреля
- Никита Максимов
С апреля банки в России стали строже проверять крупные операции с наличными, пишет mk.ru.
Хранить деньги дома по-прежнему можно, но как только вы захотите положить большую сумму на вклад, купить золото или оплатить дорогую покупку – банк может попросить объяснить, откуда деньги. Подойдут справка о доходах, договор продажи имущества, документы о наследстве или дарении. Без подтверждения операцию приостановят и сообщат в Росфинмониторинг.
Готовиться заранее стоит тем, кто планирует крупные покупки – недвижимость, автомобиль, – а также открытие вкладов на большие суммы или вложения в драгоценные металлы. Устных объяснений банку недостаточно, нужны документы. Если траты заметно расходятся с официальными доходами, возможны доначисление налога и штрафы, в отдельных случаях – временная блокировка счета. Небольших домашних накоплений новые правила не касаются.