Переводы самому себе через СБП теперь сказка: ЦБ вводит новые ограничения

Мошенники придумали новую схему: они заставляют россиян переводить крупные суммы со своих счетов в разных банках на один счет по системе быстрых платежей (СБП), чтобы потом легче украсть деньги. Директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров рассказал в интервью РИА Новости, что такие операции теперь войдут в перечень подозрительных признаков мошенничества. Банки начнут блокировать переводы, если клиент в тот же день отправит деньги на счет, куда не переводил ничего в последние полгода. Это поможет пресечь случаи, когда злоумышленники получают доступ к объединенным средствам и выводят их.

За год с июля 2024-го, когда ЦБ расширил список признаков мошенничества до шести, аферисты адаптировались и ввели свежие уловки. Например, они маскируют переводы под "самопереводы" для удобства, но на деле это шаг к краже. Уваров отметил, что новые критерии частично повторят правила для банкоматов, введенные в сентябре: банки будут проверять устройство, с которого идет операция, и историю счетов получателя.

"Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками, чтобы банки могли оперативно реагировать на риски"

– сказал он. В базе ЦБ уже накопилось данные о тысячах подозрительных устройств, использованных мошенниками, что позволяет быстро идентифицировать угрозу.

Существующие шесть признаков включают переводы на счета с историей мошенничества, возбужденные уголовные дела против получателя или сигналы от операторов связи о необычной активности – вроде всплеска СМС с новых номеров в мессенджерах. Еще один красный флаг – нетипичные операции по сумме, времени или месту, а также попытки с устройств из черного списка регулятора. 

Приказ с обновленным перечнем признаков мошеннических переводов ЦБ опубликует в ближайшие дни, и банки сразу внедрят изменения. Это значит, что крупные самопереводы по СБП автоматически вызовут проверку, особенно если за ними следует вывод на незнакомый счет. Эксперты прогнозируют снижение числа успешных атак на 15-20% уже в первом квартале 2025-го, если граждане сами станут осторожнее с неожиданными переводами.