С 15 сентября переводы свыше 15 тысяч рублей потребуют паспорт: что ждет фрилансеров и владельцев интернет-магазинов

Как новые правила повлияют на привычные онлайн-платежи и анонимность

Центробанк внедряет новые правила для денежных переводов, что существенно изменит привычные онлайн-операции. Теперь для сумм от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Это касается широкого круга лиц: от обычных граждан до фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.

Переводы свыше 100 000 рублей будут проходить еще более тщательную проверку. Для них, помимо паспорта, потребуются ИНН и документы, подтверждающие источник средств. Такие крупные операции могут временно приостанавливаться до завершения всех необходимых проверок.

Для небольших переводов, до 15 000 рублей, процедура останется прежней - достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система будет внимательно отслеживать подозрительные схемы, например, частые переводы мелких сумм на один и тот же счет. Эти изменения затронут всех пользователей маркетплейсов, P2P-сервисов, а также тех, кто получает оплату за онлайн-работу или использует электронные кошельки, включая сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon.

Основная цель нововведений - повысить прозрачность финансовых операций и эффективно противодействовать нелегальному бизнесу, отмыванию денег, выплатам "серых" зарплат и мошенничеству. Пользователям, совершающим частые или крупные переводы, следует заранее подготовиться к возможным запросам документов и изучить новые требования.

Как сообщалось, Центробанк вводит новые правила для контроля за денежными переводами, стремясь повысить прозрачность и снизить риски отмывания денег и мошенничества. Эти изменения предусматривают учет сумм переводов и проверку отправителей и получателей. В частности, переводы от 15 001 до 100 000 рублей потребуют подтверждения личности паспортом, а суммы свыше 100 000 рублей - усиленной проверки с документами о происхождении средств. Новые требования затронут маркетплейсы, фриланс-платформы и электронные кошельки, включая ЮMoney и Ozon, обязывая их соблюдать Новые правила от ЦБ.

Как сообщалось ранее, Центральный банк представил новые правила для денежных переводов, направленные на усиление прозрачности финансовых операций. Эти изменения предусматривают, что при операциях на сумму от 15 001 до 100 000 рублей необходимо будет подтверждать личность пользователя. Для переводов свыше 100 000 рублей планируется введение полной проверки, включая ИНН и документы об источнике средств. Также было уточнено, что эти нововведения затронут всех, кто пользуется маркетплейсами, P2P-сервисами и электронными кошельками, включая ЮMoney и Ozon.