Карту заблокируют, пока не придете с паспортом: от этих переводов лучше отказаться насовсем

Эксперт по искусственному интеллекту РТУ МИРЭА Юрий Силаев объяснил, какие банковские переводы могут привлечь внимание финансовых служб. Специалист рассказал о том, как избежать блокировки счета и не попасть под подозрение банков, сообщает RT.

Самые безопасные переводы – это операции, которые банк может легко связать с обычной финансовой активностью клиента. Переводы между собственными картами в одном банке или разных банках не вызывают вопросов. Покупки через официальные платежные сервисы и постоянные платежи за квартиру, учебу или медицинские услуги тоже считаются нормальными. Денежные переводы родным людям – жене, мужу, родителям, детям – обычно не создают проблем, если суммы соответствуют доходам человека.

Крупные переводы между картами могут стать проблемой, когда их размер намного больше официального заработка клиента. Постоянные отправки денег разным людям, особенно незнакомым, банк может расценить как скрытый бизнес без оформления. Прямые переводы за дорогие вещи – машины, квартиры, путевки – лучше заменить безналичной оплатой с правильно составленным договором. Самый большой риск несут переводы в обмен на наличные деньги или через сервисы, скрывающие личность получателя. При блокировке операции нужно сразу связаться с банком и выяснить причину. Если потребуется, предоставить документы о законности денег: чеки, договоры, справки о доходах.

Читайте также:

Как накопить 2,5 млн рублей за три года и получить жильё без кредита: тайная схема от государства Переплата только из-за этого: россияне могут не платить за этот пункт в квитанции ЖКУ Пенсионеры ликуют: названы точные даты индексации выплат на 20%