С 30 мая – полный запрет: всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет неприятный сюрприз

Начиная с 30 мая текущего года, российская система денежных переводов, осуществляемых без необходимости открытия банковского счета и при условии прохождения упрощенной процедуры идентификации клиента, претерпит существенные изменения. Ключевым нововведением станет установление максимального порога для одной такой транзакции в размере 100 тысяч рублей, либо эквивалентной этой сумме величины в иностранной валюте. Эту информацию для агентства "Прайм" озвучила Мария Ермилова, имеющая статус международного финансового консультанта и занимающая должность доцента на кафедре финансов устойчивого развития в РЭУ имени Г. В. Плеханова.

Эксперт акцентировала внимание на том факте, что до настоящего момента в отечественном законодательстве отсутствовала четко зафиксированная верхняя граница для денежных сумм, пересылаемых с использованием упрощенной идентификационной схемы. Такое положение, по мнению Ермиловой, создавало несоответствие с общепринятыми международными нормами и практиками, направленными на пресечение операций по отмыванию средств, полученных незаконным путем, а также на блокирование каналов финансирования террористической деятельности (ПОД/ФТ). Внедрение нового лимита как раз и нацелено на заполнение этой ранее существовавшей правовой пустоты.

"Начиная с 30 мая, в контексте совершенствования антиотмывочного законодательства, вступают в действие конкретные лимитирующие нормы, затрагивающие объемы денежных переводов. При использовании упрощенной схемы идентификации станет возможным переводить не более 100 тысяч рублей, или аналогичную сумму в валюте других государств. Данное правило будет распространяться и на операции с электронными денежными средствами", – детализировала Мария Ермилова.

Процесс упрощенной идентификации клиента включает в себя предоставление им основных персональных данных, таких как ФИО и реквизиты паспорта. В случае, если размер планируемого финансового перевода будет превосходить вновь установленный барьер в 100 тысяч рублей, отправителю потребуется пройти через более углубленную, полную процедуру идентификации. Этот процесс, как правило, предполагает более тщательную верификацию предоставленных сведений и может включать требование об открытии банковского счета.

Мария Ермилова особо подчеркнула, что вводимая регуляторная мера является составной частью более широкой стратегии государственных органов, направленной на активное противодействие схемам легализации (отмывания) нелегальных доходов и пресечение несанкционированного оттока капитала за пределы страны. "В настоящее время регуляторные инстанции на законодательном уровне в России предпринимают активные шаги по борьбе с легализацией доходов, имеющих криминальное происхождение, а также с выводом финансовых активов из юрисдикции нашей страны", – отметила эксперт.

Установление предельной суммы для переводов с упрощенной идентификацией, по заключению Ермиловой, напрямую способствует достижению этих стратегических целей, повышая уровень транспарентности финансовых транзакций и минимизируя риски использования платежных инструментов для осуществления противозаконной деятельности.

Источник: РИА Новости